Avales y Garantías Internacional

T'ajudem emetent garanties internacionals segons les teves necessitats, sempre amb l'assessorament dels nostres especialistes i sota la tutela de les Regles uniformes per a les garanties a demanda (URDG 758) i la resta de publicacions complementàries de la Cambra de Comerç Internacional (com ara Formularis model per a l'emissió de garanties a demanda o Pràctiques internacionals per a crèdits standby - ISP98).

Si a causa de la natura del teu negoci d'importació la teva empresa reps garanties de l'exterior, t'ajudem a interpretar el seu contingut amb la finalitat que no es produeixin sorpreses desagradables.

La garantia bancària és el compromís d'una entitat de crèdit, denominada “garant”, de complir determinats compromisos o obligacions d'una altra persona física o jurídica davant tercers, com si d'una obligació pròpia es tractés. En definitiva, l'avalista s'obliga a pagar un determinat import per compte de l'avalat, a requeriment d'un tercer, anomenat “beneficiari”, contra el compliment de les condicions que siguin exigides en la garantia i la seva certificació que l'avalat ha incomplert les seves obligacions contractuals o de pagament.

Caixa Rural és al teu costat per donar-te suport en els moments necessaris i et proporcionarà ajuda en la recepció o emissió d'avals i/o garanties internacionals.

• Permeten ser utilitzades per cobrir tant operacions esporàdiques com transaccions comercials habituals i periòdiques.
• Simplifica la relació entre exportador i importador, ja que els enviaments de document es fan directament entre aquests i els pagaments, a través de mitjans més senzills i de menor cost (bàsicament transferències, xecs i remeses simples).
• El beneficiari té la certesa que cobrarà l'import que se li deu si presenta la documentació requerida estrictament conforme amb el condicionat de la garantia.

• Per a l'avalat, en cas de garanties “a primera demanda”, que el beneficiari faci un requeriment de pagament sense que s'hi hagi produït cap incompliment. 

• Per a un beneficiari exportador, enviar mercaderia per valor superior a l'import que té cobert per la garantia.

• Per al beneficiari de l'aval, no controlar degudament la data d'expiració.

• Per al beneficiari, que no es compleixin degudament les condicions prèvies que s'estableixin per a l'execució de la garantia.

1.    Garantia a primer requeriment (Letter of Indemnity/Payment Guarantee)

• Propòsit: assegurar el pagament d'imports deguts pel subministrament de determinats béns o serveis, en una sola transacció o bé en un contracte que cobreixi diversos enviaments o prestacions en un període més dilatat.
• S'executarà: contra una declaració per escrit que diu que, un cop enviada la mercaderia o executada la prestació, no s'ha rebut el pagament corresponent.
• Import garantit: variable.
• Període de validesa: fins alguns dies després de l'última data de pagament prevista per a la total liquidació del deute (normalment dues setmanes més).

2. Garantia de pagament avançat (Advance Payment Guarantee)

• Propòsit: amb freqüència, un exportador demana al seu client que faci un pagament anticipat per procedir a la fabricació d'una mercaderia, o bé per la necessitat de finançament del procés de fabricació o bé per finançar l'enviament d'aquesta. A aquest efecte, és habitual que l'importador sol·liciti una garantia que cobreixi la restitució en cas d'incompliment del contracte per part del venedor. S'acostuma a associar a crèdits documentaris.
• S'executarà: en cas que no s'enviï la mercaderia acordada o s'incompleixin altres termes del contracte.
• Reduccions: proporcionals als enviaments que es vagin fent.
• Import garantit: l'import del pagament avançat.
• Període de validesa: a partir de la data de recepció del pagament avançat fins a alguns dies després de la darrera data prevista per al total compliment del contracte (normalment dues setmanes).

3. Garantia de licitació (Bid Bond)

• Propòsit: s'acostuma a sol·licitar en connexió amb una licitació pública. Quan una empresa presenta una opció o projecte a concurs, s'acostuma a exigir la presentació d'una bid bond juntament amb l'oferta.

• S'executarà: 

  • En cas que l'empresa retiri l'oferta abans que expiri.

  • Si el contracte, un cop adjudicat, no és acceptat per l'avalat.

  • Si un cop signat el contracte ferm, no se substitueix per una performance bond.

• Import garantit: com a norma general, entre el 5 i el 10 per cent de l'import del contracte.
• Període de validesa: fins a la signatura del contracte (normalment, entre tres i sis mesos).

4. Garantia d'execució (Performance bond)

• Propòsit: se sol·licita com a garantia de compliment de les condicions d'un contracte.
• S'executarà: en cas que el beneficiari consideri que l'ordenant ha incomplert o no ha complert prou les seves obligacions contractuals.
• Import garantit: normalment, un 10 per cent de l'import del contracte.
  Període de validesa: fins al total compliment del contracte. Quan el contracte afecta la maquinària, treballs o materials, s'acostuma a incloure un període de garantia de correcte funcionament. Pot assolir o fins i tot superar els dos anys de durada.

5. Crèdit documentari standby

5. Crèdit documentari standby
Malgrat que s'articula com un crèdit documentari, l'standby és, en essència, un aval, ja que roman en estat latent mentre es compleixin satisfactòriament tots els requisits de la transacció comercial i no entrarà en funcionament fins que hi hagi un incompliment de l'obligació de pagament per part de l'importador.

En aquests crèdits documentaris, la presentació de documents no té com a finalitat que l'importador pugui retirar la mercaderia del port de destinació perquè els documents originals són enviats per l'exportador directament a l'importador, amb la qual cosa la mercaderia és de lliure disposició per part d'aquest últim.

En el crèdit documentari standby s'acostumen a presentar còpies o fotocòpies, amb la finalitat de provar el compliment d'obligacions per part de l'exportador, acompanyant aquestes còpies d'una certificació original en la qual es manifesti que l'importador no ha complert les seves obligacions de pagament en els terminis previstos.

• Propòsit: assegura el pagament en cas que arribat el moment del seu pagament, i havent-se remès una determinada mercaderia o proporcionat un determinat servei, no es faci segon allò acordat. Inclou condicions comercials que s'hauran de verificar documentalment
• S'executarà: en cas d'impagament dels béns o serveis proporcionats a la data prevista en el condicionat.
   
• Reduccions: proporcionals a les negociacions que es vagin fent.
• Import garantit: variable.

1. Garantia a primer requeriment (Letter of Indemnity/Payment Guarantee)

• Propòsit: assegurar el pagament d'imports deguts pel subministrament de determinats béns o serveis, en una sola transacció o bé en un contracte que cobreixi diversos enviaments o prestacions en un període més dilatat.
• S'executarà: contra una declaració per escrit que diu que, un cop enviada la mercaderia o executada la prestació, no s'ha rebut el pagament corresponent.
• Import garantit: variable.
• Període de validesa: fins alguns dies després de l'última data de pagament prevista per a la total liquidació del deute (normalment dues setmanes més).

2. Garantia de pagament avançat (Advance Payment Guarantee)

• Propòsit: s'acostuma a sol·licitar en connexió amb una licitació pública. Quan una empresa presenta una opció o projecte a concurs, s'acostuma a exigir la presentació d'una bid bond juntament amb l'oferta.
• S'executarà:
  • En cas que l'empresa retiri l'oferta abans que expiri.
  • Si el contracte, un cop adjudicat, no és acceptat per l'avalat.
  • Si un cop signat el contracte ferm, no se substitueix per una performance bond.

• Import garantit: com a norma general, entre el 5 i el 10 per cent de l'import del contracte.
   
• Període de validesa: fins a la signatura del contracte (normalment, entre tres i sis mesos).

3. Garantia d'execució (Performance bond)

• Propòsit: se sol·licita com a garantia de compliment de les condicions d'un contracte.
• S'executarà: en cas que el beneficiari consideri que l'ordenant ha incomplert o no ha complert prou les seves obligacions contractuals.
• Import garantit: normalment, un 10 per cent de l'import del contracte.
• Període de validesa: fins al total compliment del contracte. Quan el contracte afecta la maquinària, treballs o materials, s'acostuma a incloure un període de garantia de correcte funcionament. Pot assolir o fins i tot superar els dos anys de durada.

4. Garantia d'execució (Performance bond)

• Propòsit: se sol·licita com a garantia de compliment de les condicions d'un contracte.
• S'executarà: en cas que el beneficiari consideri que l'ordenant ha incomplert o no ha complert prou les seves obligacions contractuals.
• Import garantit: normalment, un 10 per cent de l'import del contracte.
• Període de validesa: fins al total compliment del contracte. Quan el contracte afecta la maquinària, treballs o materials, s'acostuma a incloure un període de garantia de correcte funcionament. Pot assolir o fins i tot superar els dos anys de durada.

5. Crèdit documentari standby

Malgrat que s'articula com un crèdit documentari, l'standby és, en essència, un aval, ja que roman en estat latent mentre es compleixin satisfactòriament tots els requisits de la transacció comercial i no entrarà en funcionament fins que hi hagi un incompliment de l'obligació de pagament per part de l'importador.

En aquests crèdits documentaris, la presentació de documents no té com a finalitat que l'importador pugui retirar la mercaderia del port de destinació perquè els documents originals són enviats per l'exportador directament a l'importador, amb la qual cosa la mercaderia és de lliure disposició per part d'aquest últim.

En el crèdit documentari standby s'acostumen a presentar còpies o fotocòpies, amb la finalitat de provar el compliment d'obligacions per part de l'exportador, acompanyant aquestes còpies d'una certificació original en la qual es manifesti que l'importador no ha complert les seves obligacions de pagament en els terminis previstos.

• Propòsit: assegura el pagament en cas que arribat el moment del seu pagament, i havent-se remès una determinada mercaderia o proporcionat un determinat servei, no es faci segon allò acordat. Inclou condicions comercials que s'hauran de verificar documentalment.
• S'executarà: en cas d'impagament dels béns o serveis proporcionats a la data prevista en el condicionat.
• Reduccions: proporcionals a les negociacions que es vagin fent.
• Import garantit: variable.